Bancos, empresas de transferencia de dinero y casinos de juego: las actividades económicas que más reportaron operaciones sospechosas de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo en 2016

Santiago, 19 junio 2017.- Los bancos, las empresas de transferencia de dinero y los casinos de juego fueron las actividades económicas que más reportaron operaciones sospechosas de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo (LA/FT) a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) durante el 2016.

Así se desprende del Informe Estadístico anual de este Servicio que señala que, de los 3.366 Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) recibidos el año pasado, 1.002 fueron emitidos por los bancos (29,77% del total), 453 por las empresas de transferencia de dinero (13,46%) y 383 por los casinos de juego (11,38%).

En tanto, 346 ROS fueron enviados por las administradoras de fondos de pensiones (10,28%), 308 por las emisoras u operadoras de tarjetas de crédito, tarjetas de pago con provisión de fondos, o cualquier otro sistema similar a los referidos medios de pago (9,15%), 301 por los corredores de bolsas de valores (8,94%), 168 por las casas de cambio (4,99%) y 109 por los notarios (3,24%). Las instituciones públicas, por su parte, que desde febrero de 2015 están obligadas a reportar a la UAF las operaciones sospechosas que detecten en el ejercicio de sus funciones, remitieron 58 ROS en 2016.

“El aumento sostenido que muestran los ROS recibidos por la UAF desde el año 2012, se debe a un efecto mixto de factores, siendo el principal de ellos, que un mayor número de sujetos obligados está reportando operaciones sospechosas; es decir, hay una cantidad mayor de entidades distintas que han estado enviando información a la UAF, en comparación con años anteriores”, señala el Informe. Agrega que, entre 2015 y 2016, el mayor incremento de ROS recibidos se dio en los bancos, los casinos de juego, los corredores de bolsas de valores, las casas de cambio, los notarios y las instituciones públicas.

Cabe recordar que la UAF no puede iniciar investigaciones de oficio; por tanto, para realizar inteligencia financiera, necesita que las personas naturales y jurídicas señaladas en el artículo 3° de la Ley N° 19.913, e inscritas en el Portal de Entidades Reportantes del Servicio, le envíen los denominado Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS). Solo si tras analizarlos se detectan señales indiciarias de LA/FT, la UAF envía confidencialmente Informes de Inteligencia Financiera al Ministerio Público, única institución responsable de investigar y perseguir penalmente ambos delitos en el país.

En este contexto, en 2016, la UAF detectó señales indiciarias de LA/FT en 367 ROS: 149 corresponden a operaciones sospechosas informadas por las emisoras u operadoras de tarjetas de crédito, tarjetas de pago con provisión de fondos, o cualquier otro sistema similar a los referidos medios de pago; 133 por los bancos, 26 por los corredores de bolsas de valores, 16 por los casinos de juego, 15 por las casas de cambio y 12 por las instituciones públicas.

La información recibida fue enviada oportunamente al Ministerio Público, a través de 61 Informes de Inteligencia Financiera (35 informes con indicios de LA/FT y 26 complementos de informes). Cabe destacar que, en promedio, cada Informe de Inteligencia Financiera se elaboró con 6 ROS con indicios de LA/FT. En 2015, en cambio, el promedio por informe fue de 4,6.

De acuerdo a la Ley N° 19.913, el Ministerio Público puede requerir a la UAF antecedentes para las investigaciones de lavado de activos que practique. Según consigna el Informe Estadístico de la UAF, durante el año 2016, la Fiscalía de Chile realizó 93 consultas a la Unidad, las cuales estuvieron asociadas a 830 personas naturales y jurídicas. Lo anterior equivale a un incremento de 126,8% anual en el número de consultas y de 91,2% en el de personas consultadas, ya que en 2015 se efectuaron 41 consultas relacionadas con 434 personas naturales y jurídicas.

Otros temas incluidos en el Informe Estadístico 2016 de la UAF son:

• El Registro de Entidades Reportantes de la UAF cerró el año con 6.587 personas naturales y jurídicas inscritas: 6.197 pertenecen a las 38 actividades económicas privadas que señala la Ley N° 19.913, y 390 son instituciones públicas.
• La UAF recibió 3.181.259 Reportes de Operaciones en Efectivo (ROE) y 23.302 Declaraciones de Porte y Transporte de Efectivo (DPTE): 22.220 por concepto de Entrada al país y 1.082 por Salida del país.
• La UAF inició 208 procesos sancionatorios contra personas naturales y jurídicas por incumplimiento de las obligaciones legales contenidas en la Ley N° 19.913 y en las Circulares UAF. Asimismo, en el año, cerró 289 procesos que estaban en curso: 23 de ellos terminaron con amonestación escrita, 186 con multas a beneficio fiscal por un total de UF 4.641, 5 fueron absueltos y 75 archivados.
• Se capacitó a un total de 1.782 personas, pertenecientes a 877 entidades obligadas a reportar operaciones sospechosas, tanto públicas como privadas.
• En 2016, la UAF recibió 55 consultas provenientes de Unidades de Inteligencia  Financiera (UIF) extranjeras, relacionadas con 426 personas naturales y jurídicas. En igual lapso, la UAF envió 102 solicitudes de información, que involucraron a 839 sujetos distintos. Los intercambios de información fueron realizados a través de la red del Grupo Egmont. Estos datos muestran un 25% de aumento en las solicitudes recibidas desde el extranjero, mientras que las solicitudes enviadas muestran una disminución del 16,4% respecto del año 2015.
• De las 55 consultas recibidas durante el año 2016, el 58,2% provino de las UIF de Perú, Argentina, Bolivia, Bangladesh y Estados Unidos, mientras que el restante 41,8%, de otros 19 países. Respecto de las 102 consultas enviadas por la UAF al extranjero, el 55,9% tuvo como destino las UIF de Estados Unidos, Perú, Argentina, Uruguay, Bolivia, Colombia, Francia y Panamá. El 44,1% restante se realizó a otros 28 países.

(*)El Informe Estadístico 2016 con su serie estadística se encuentran disponibles en el sitio web www.uaf.cl, menú Noticias y Capacitación, sección Estadísticas UAF.